Gérer mon patrimoine

Héritage personnel ou fruit de votre réussite, votre patrimoine est unique. Voilà pourquoi chez Cerfrance Gascogne Occitane, nous vous accompagnons dans une approche globale et complète pour vous aider à le préserver, à le développer et à le transmettre. Que vous soyez particulier ou entrepreneur.

Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ou le valoriser ? Votre conseiller Cerfrance peut vous épauler… à condition de tout connaître de vous. Parce que la qualité de son analyse en dépend.

 

  • BILAN PATRIMONIAL DE L'ENTREPRENEUR - 360° de votre situation

En toute confidentialité, nous dressons votre bilan patrimonial à travers l’estimation de vos biens immobiliers et mobiliers, de vos revenus et placements financiers, des actifs et passifs de votre entreprise. Nous définissons également votre profil, à partir de votre situation, de votre conception du risque, et de vos objectifs à court et long termes.

 

  • ETUDE à la carte (transmission, retraite...) sur devis

Si vous êtes un particulier, votre conseiller Cerfrance guide vos choix parmi des solutions toujours plus nombreuses et spécifiques. Assurance-vie, immobilier, actifs financiers, optimisation de l’IFI... chacune possède des atouts que tous nos experts maîtrisent. Notre enjeu commun est de les intégrer dans un projet patrimonial global. C’est notre promesse.

Si vous êtes dirigeant, notre souci de pertinence est identique. Nous recherchons les meilleurs moyens pour alléger la fiscalité de votre patrimoine, trouver des capitaux, structurer votre entreprise et gérer votre trésorerie.

Votre conseiller Cerfrance accompagne aussi les grands changements de votre vie. Comme la transmission de votre patrimoine ou de votre entreprise (donation, création de holding…), ou encore votre retraite (dividendes, épargne, contrat Madelin…)

 

  • FORMATION prise en charge par votre organisme de formation

Au-delà de son expertise en conseil et en gestion, Cerfrance propose des formations : pour vous initier à la gestion de patrimoine, actualiser vos connaissances ou approfondir des thématiques clés (retraite, immobilier, entreprise…) C’est idéal pour rester maître de la situation.

 

  • SUIVI personnalisé avec abonnement

vous bénéficiez de conseils indépendants et d’un accompagnement annuel personnalisé. Celui-ci vous garantit une totale maîtrise des aspects comptables, juridiques et fiscaux. Un atout pour anticiper toute évolution.

Des conseillers spécialisés, à votre écoute, dans votre département : 

 

Dans le 32 et le 64:  

Lauralee FRONTON - 05 62 61 78 78 

Dans le 31 : 

Vincent IZARD - 07 62 65 13 09

Dans le 09 : 

Claudine MATEOS - 09 05 61 68 43 76

ZOOM SUR NOTRE FORMATION