Gestion du patrimoine
Vous souhaitez vous constituer un patrimoine ou le valoriser ? Votre conseiller Cerfrance peut vous épauler… à condition de tout connaître de vous. Parce que la qualité de son analyse en dépend.
Bilan patrimonial - 360° de votre situation
En toute confidentialité, nous dressons votre bilan patrimonial à travers l’estimation de vos biens immobiliers et mobiliers, de vos revenus et placements financiers, des actifs et passifs de votre entreprise. Nous définissons également votre profil, à partir de votre situation, de votre conception du risque, et de vos objectifs à court et long termes.
Etude à la carte
Si vous êtes un particulier, votre conseiller Cerfrance guide vos choix parmi des solutions toujours plus nombreuses et spécifiques. Assurance-vie, immobilier, actifs financiers, optimisation de l’IFI... chacune possède des atouts que tous nos experts maîtrisent. Notre enjeu commun est de les intégrer dans un projet patrimonial global. C’est notre promesse.
Si vous êtes dirigeant, notre souci de pertinence est identique. Nous recherchons les meilleurs moyens pour alléger la fiscalité de votre patrimoine, trouver des capitaux, structurer votre entreprise et gérer votre trésorerie.
Votre conseiller Cerfrance accompagne aussi les grands changements de votre vie. Comme la transmission de votre patrimoine ou de votre entreprise (donation, création de holding…), ou encore votre retraite (dividendes, épargne, contrat Madelin…)
Des formations prises en charge par votre organisme de formation
Au-delà de son expertise en conseil et en gestion, Cerfrance propose des formations : pour vous initier à la gestion de patrimoine, actualiser vos connaissances ou approfondir des thématiques clés (retraite, immobilier, entreprise…) C’est idéal pour rester maître de la situation.
Suivi personnalisé
Vous bénéficiez de conseils indépendants et d’un accompagnement annuel personnalisé. Celui-ci vous garantit une totale maîtrise des aspects comptables, juridiques et fiscaux. Un atout pour anticiper toute évolution.
A chacune de vos questions, une réponse
- Transmission/Sucession : Quelles sont les étpes ? Des objectifs aux hypothèses et aux incidences financières : comment anticiper ?
- Prévoyance/Protection : un accident ? Un décès? Un départ à la retraite ? Comment suis couvert ou préparé ?
- Placements : Après l'état des lieux des placements, quels équilibres dans mon patrimoine ? Comment optimiser ma trésorerie et les choix éffectués ?
- Fiscalité : Son niveau est-il trop élevé et puis-je l'optimiser ?
- Financement des projets : Autofinancement ou emprunt ? Par l'entreprise ou à titre privé ?
- Situation juridique : Qui porte mes biens et mes achats : une société commerciale? une holding ? une société patrimoniale ?
- Patrimoine immobilier : Ai-je fais une bonne analyse de mes projets et ai-je les bonnes solutions pour en optimiser la gestion ?