Acquérir les fondamentaux de la gestion financière et patrimoniale

JOUR 1

Acquérir les bases de la gestion financière des capitaux :

• Connaissance des marchés financiers : rôle de la BCE, les marchés financiers dans le monde,...
• Les enjeux liés à la fiscalité.
• Evolution des taux d'intérêt depuis 30 ans.
• Connaissance du taux réel (taux des marchés, inflation).
• Compréhension des mécanismes des taux des marchés pour se positionner en tant qu'emprunteur et gérer ses excédents de trésorerie.
• Notions d'actualisation et de taux de rendements.

JOUR 2

Définir une politique de financement des investissements professionnels de l'entreprise.

La gestion financière : un outil pour préparer sa retraite.

• Connaissance de l'excédent brut d'exploitation. Utilisation de l'EBE, emprun et autofinancement. Enjeux liés aux stratégie de financement de l'entreprise.
• Les enjeux de l'assurance décès-invalidité.
• L'emprunt comme outil de gestion : avantages et inconvénients. Analyse des impacts d'une opération d'endettement/placement.
• La retraite : mode de calcul de la pension de retraite.
• Le régime de retraite facultatif.
• Comparaison retraite par capitalisation / retraite par répartition.
• Connaître les démarches pour bien préparer sa retraite.

JOUR 3

Optimiser la gestion de trésorerie de l'exploitation.

Se positionner par rapport aux principaux produits de placement bancaire.

• Connaissance des besoins de trésorerie de l'entreprise et des moyens à mettre en oeuvre pour gérer sa trésorerie.
• Gestion de la trésorerie à court terme, à moyen terme : quels mécanismes ?
• Les placements, généralités : connaissances des produits des marchés financiers. Présentation des éléments constituant le patrimoine et la part que doit représenter les liquidités.

JOUR 4

Se positionner par rapport aux principaux produits de placement bancaire (suite).

Comprendre le bilan de l'entrepreneur.

Sensibiliser à la diversification du patrimoine.

• Les principaux placements de la trésorerie à MT et LT. Analyse des enjeux des placements en fonction des objectifs patrimoniaux et de la gestion financière souhaitée.
• Le bilan de l'entrepreneur et le bilan patrimonial