Transmission de patrimoine
Transmettre son patrimoine à ses proches dans les meilleures conditions possibles constitue un objectif pour de nombreux épargnants et est une étape clé d'une gestion de patrimoine réussie au même titre que l'optimisation fiscale.
- La loi de finance rectificative pour 2020 prévoit que jusqu’au 31/06/2021 les parents, grands-parents et arrières grands-parents peuvent faire une donation de 100 000€ chacun, sans fiscalité, au profit d’un enfant, petit-enfant ou arrière petit-enfant. L’argent donné doit être utilisé pour financer la construction de sa résidence principale ou des travaux de rénovation énergétique.
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Cumul avec l’abattement légal existant. L’avantage fiscal s’ajoute à l’abattement de 100 000€ actuellement disponible sur les donations entre parents/enfants et de 31 865€ sur les dons en sommes d’argents pour les enfants majeurs.
NOTRE CONSEIL
- Ne pas vous démunir trop tôt et conserver les moyens suffisants pour vos besoins (complément retraite, prévoyance etc.)
- Préparer votre transmission en multipliant les abattements pour optimiser les droits de succession et décider de votre vivant de la répartition de votre patrimoine entre vos héritiers
Lauralee FRONTON
Conseillère en Gestion de Patrimoine
06.02.11.38.88
lfronton@go.cerfrance.fr
Vos conseillers spécialisés en Gestion financière et patrimoniale au CERFRANCE sont disponible pour répondre à vos questions dans le cadre de consultations, de suivis annuels et d’études personnalisées en fonction de vos besoins.
N’hésitez pas à nous contacter, nous nous ferons un plaisir de vous aider dans ces étapes importantes.