Nos conseils pour préparer sereinement votre retraite !
Anticipez votre futur départ à la retraite, qu’il soit proche ou très éloigné !
La retraite est une étape, une rupture plus ou moins brutale avec la vie professionnelle. Changement d’activité, d’habitudes, de mode de vie, baisse des ressources financières, perte de relations humaines, autant de conséquences matérielles et psychologiques auxquelles le jeune retraité se trouve confronté. Même si les régimes de retraite appellent à de profondes réformes, motivées par les évolutions sociétales et économiques, les fondamentaux de calcul sur les années d’activité et d’épargne demeurent. N’oubliez pas que cette deuxième vie vous concerne vous, à titre personnel, mais aussi votre famille ! Pour toutes ces raisons, vous avez intérêt à l’envisager tôt et à commencer les démarches plusieurs mois avant l’échéance. À travers ce dossier, vous trouverez des éléments de réflexion pour aborder sereinement cette étape.
Pour vous , quels sont les enjeux ?
| Gagner en sérénité | Préparez dès aujourd’hui vos revenus de retraite | Être accompagné sur la fin d’activité |
|---|---|---|
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Comprendre les règles pour faire les bons choix |
Estimer l’écart entre vos revenus futurs à la retraite et vos besoins futurs |
Une transmission progressive et rassurante |
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Déléguer l’administratif |
Se constituer un patrimoine immobilier ou financier |
Un départ préparé et accompagné |
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S’adapter aux évolutions réglementaires et législatives |
Épargner dans un cadre spécifique retraite |
Evoquer les enjeux fiscaux, sociaux, juridiques et patrimoniaux |
CERFRANCE vous propose un accompagnement personnalisé en plusieurs étapes
Etude préalable : Vérification du relevé de carrière avec modifications nécessaires le cas échéant, Simulation de date de départ, Réflexion sur l’incidence d’un changement de statut sur la retraite future et/ou d’une variation de revenu sur la retraite future et estimation du montant futur perçu tout régime confondu …/…
Conseils sur la meilleure stratégie à adopter pour optimiser les conditions simulées (Rachat de trimestres, Rachat de cotisations, Rémunération, Faire valoir les années d’Appelé au Contingent (service militaire), Carrière longue / retraite progressive / pénibilité / handicap etc. Surcote / trimestres pour enfant etc.).
Mesurer les conséquences de l’arrêt de l’activité sur le budget de la famille et conseiller des alternatives.
Déléguer les démarches administratives de la liquidation des droits retraite dans toutes les caisses d’affiliation des régimes obligatoires et complémentaires : Dossier retraite, intermédiaire de correspondance avec les caisses, courriers/relance, suivi du dossier jusqu’au paiement de la pension retraite.
Et si je me faisais accompagner ?
Nos conseillers spécialisés sont là pour vous !
Mail : contact@go.cerfrance.fr
Tel : 05 62 61 78 78
Témoignages sur l'accompagnement retraite
En 2022, souhaitant faire valoir mes droits à la retraite de mon activité libérale, j’ai demandé à Cerfrance, mon organisme comptable de prendre en charge les démarches.
Le dossier précis et complet a été rapidement traité.
Aussi au décès de mon mari quelques mois après ma cessation d’activité, heureusement ma conseillère a géré tout le dossier de la pension de réversion avec la même efficacité, a fait preuve de disponibilité, d’une écoute attentive et d’une grande bienveillance.
Il y a plus de 10 ans, j’ai confié l’ensemble de la gestion de mon entreprise aux équipes du Cerfrance. J’ai été, durant toutes ces années, pleinement satisfait du travail réalisé. Aujourd’hui les équipes Cerfrance sont mandatées pour me faire passer du statut de profession libérale au statut de retraité.
Le travail de ma conseillère a été remarquable et bien plus long que prévu : de très nombreux (et longs) appels téléphoniques aux diverses caisses de retraite, l’étude minutieuses de mes archives, des courriers envoyés pour souligner des incohérences dans le bilan de parcours retenu par l’administration.
Au final, cette gestion professionnelle me donne accès à une retraite bien plus importante que les premières projections, avec une prise en charge totale des diverses démarches à faire, que je n’aurais jamais été capable de réaliser moi-même.
Je tiens à remercier chaleureusement les équipes du Cerfrance GO pour leur professionnalisme, leur disponibilité et la convivialité avec laquelle ce changement de statut ont pu être conduit.
"Ayant fait valoir mes droits à la retraite, j'ai contacté mon centre de gestion pour m'aider dans mes démarches.
Après avoir envoyé tout les documents en ma possession, ma conseillère a pris le dossier en charge, ce qui n'était pas une mince affaire ayant eu plusieurs emplois dans différents domaines.
La pension touchée correspond à peu près à ce qu'on m'avait annoncé.
Merci beaucoup car le dossier était assez complexe."
Ayant fait valoir mes droits à la retraite au 31 Décembre 2021 de mon activité de Profession Libérale , j'ai tout naturellement demandé, en amont de l'échéance, à Cerfrance GO, mon organisme comptable, de faire une reconstitution de quarante-huit années de carrière, ainsi qu' une simulation du montant de la pension.
La qualité du dossier, complet et précis, fourni aux organismes de retraite, a permis à ce que ce dernier soit traité et validé en quelques semaines.
Concernant l'évaluation de la pension elle a été quasiment identique à la réalité !
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